Граница на замке

Борис Кожуховский

денежный консультант

компании Персональный Капитал

19 августа 2013 года получил юридическую силу закон о запрете на зарубежные активы для национальных служащих — о внесении трансформаций в отдельные законы РФ в связи с принятием закона "О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные ценности и денежные средства в зарубежных банках, расположенных за пределами территории РФ, обладать и (либо) пользоваться зарубежными денежными инструментами"

Что же это значит в случае если сказать несложным языком? Это указывает что всем категориям национальных служащих, включая государственныхы служащих различных уровней, сотрудникам силовых ведомств, МВД и военнослужащим, и их несовершеннолетним детям и супругам запрещается открывать и иметь счета и вклады, хранить наличные ценности и денежные средства в зарубежных банках, обладать и пользоваться зарубежными денежными инструментами. В общем, все кто получает зароботную плату от страны, обязан хранить все собственные активы в собственном стране. Итак, граница на замке…

Что же делать госслужащим?

Получается, что доступ на зарубежные фондовые рынки для них закрыт. А ведь в 2012 и 2013 году рынки Европы и США продемонстрировали более большой рост, чем отечественный фондовый рынок. К тому же, акции больших компаний развитых государств считаются менее рискованными активами, чем акции развивающихся, к каким относится и Российская Федерация.

Как быть в таковой ситуации, в то время, когда хочется инвестировать на зарубежных рынках, и наряду с этим не нарушать законы?

Фонды зарубежных облигаций и акций

Такая возможность имеется. Это возможно делать это через розничные паевые инвестиционные фонды русских компаний, каковые инвестируют в облигации и зарубежные акции.

С каждым месяцем на рынок выходят новые фонды, исходя из этого я желал бы разглядеть лишь пара управляющих компаний, фонды которых привлекли мое внимание, и каковые были пионерами в этом сегменте.

Компания Открытие, фонд "Наибольшие компании США". В собственной базе имеет ETF «iShares S&P100 Index Fund». Данный ETF инвестирует средства инвесторов в 100 самых больших по капитализации компаний США. Главными позициями в нем являются акции таких компаний как Apple, Exxon Mobil, Микрософт, Johnson&Johnson, Гугл, General Electric, и других.

ОПИФ фондов "Европа-Азия-Австралия" того же Открытия инвестирует деньги пайщиков в ETF «iShares MSCI EAFE Index Fund», что содержит акции больших компаний развитых ужас Европы, Азии, Австралии и Ближнего Востока. В нем возможно заметить такие привычные имена как Nestle, HSBC, Vodafone, Novartis, Toyota, BP и Total.

Райффайзен Капитал предлагает фонд акций американских компаний «Райффайзен -США», повторяющий индекс S&P500, и фонд акций развивающихся государств Бразилии, России, Китая и Индии «Райффайзен — БРИК».

Не считая этих фондов компания предлагает увлекательный, на мой взор, фонд акций азиатских компаний «Райффайзен — Азия» имеющий в собственной базе ETF «iShares MSCI All Country Asia ex Japan Index». Азия делается одним из перспективных экономических регионов и азиатские компании удачно соперничают с американскими и европейскими. Фонд содержит акции компаний Китая, Республики Корея, Тайваня, Гон Конга, Индии, Сингапура. Топовую позицию в фонде занимают акции компании Samsung.

Если вы желаете инвестировать сходу во целый всемирный фондовый рынок, то возможно воспользоваться фондом «УРАЛСИБ Акционерные рынки развитых государств», что в базе имеет ETF « iShares MSCI World».

Этот ETF инвестирует более чем в 800 акций, и по собственному географическому составу выглядит так: США – 54%, Англия – 9%, Япония – 9%, Франция – 4%, Канада – 4%, Швейцария – 4%, Германия – 4%, и т.д. Это разрешает применять его как Ядро (см. Возможно ли переиграть рынок. В отыскивании тайной стратегии), выстраивая около него портфель зарубежных активов.

Не считая фондов акций у УРАЛСИБа имеется фонды зарубежных облигаций — «УРАЛСИБ Фонд Долговые рынки развивающихся государств», на ETF iShares JP MorganUSD Emerging MRKTS и «УРАЛСИБ Фонд Долговые рынки развитых государств» на ETF iShares iBoxx Usd Inv Grade Corp BD. Но на данный момент не наилучшее время для инвестиций в фонды облигаций.

Еще одним увлекательным фондом я считаю фонд зарубежной недвижимости «УРАЛСИБ Глобал Реал Эстейт». Лежащий в его основе ETF «SPDR Dow Jones Global Real Estate» я довольно часто включаю в сумки собственных клиентов. Он инвестирует в акции компаний обладающих либо управляющих разными типами недвижимости по всему миру: США, Япония, Австралия, Англия, Гон Конг, Канада и многие другие.

Главный акцент в фонде сделан на акции компаний REIT’ов, обладающих и управляющих торговыми комплексами, офисной недвижимостью, объектами здравоохранения и жилыми апартаментами.

минусы и Плюсы

Главные преимущества таких фондов – это небольшая сумма и простота инвестирования порога входа в эти фонды. Простота связана с тем, что управляющие уже отобрали зарубежные индексные фонды, каковые легли в базу русского фонда, другими словами выбор объектов инвестирования сделан за вас. И разработка инвестирования в российские ПИФы для многих отечественных читателей это уже отработанная процедура.

Минимальные суммы для инвестиций в такие фонды начинаются от 5 000 рублей, а пополнение возможно сделать от 1000 рублей, что делает их широкодоступными.

Но, имеется и собственные недочёты. Так как ETF, каковые лежат в базе этих фондов, завлекают инвесторов прежде всего собственной дешевизной в управлении. Средняя рабочая группа за управление на рынке ETF это 0,2% от суммы активов в год.

А русские инвесторы приобретают «упаковку» в виде ПИФов с рабочими группами в среднем от 3% в год.

К примеру: заберём фонд компании ОТКРЫТИЕ «Наибольшие компании США». Комиссии ETF, лежащего в базе всего 0,2% от цены активов в год. А комиссии самого ПИФа следующие:

— вознаграждение управляющей компании — 1,9% от СЧА

— вознаграждение депозитария, аудитора и регистратора — не более 1,5% в год,

— большой размер затрат за счет имущества фонда — не более 0,5% от СЧА в год.

А ведь такие комиссии значительно снижают потенциальный доход пайщиков. Надеюсь, что борьба на рынке управления активами со временем разрешит снизить эти издержки.

Резюме

Подводя итоги возможно заявить, что инвестирование на зарубежных рынках вероятно и через отечественные управляющие компании. В ситуации ограничения владения зарубежными денежными инструментами это простой, понятный, а основное законный метод для национальных служащих инвестировать на зарубежных рынках.

И не смотря на то, что он имеет собственные недочёты, в первую очередь связанные с его ценой, он разрешает принимать участие в росте мировых фондовых рынков, строить диверсифицированный главное и инвестиционный портфель быть законопослушным инвестором.

Создатель не имеет инвестиций в эти фонды, и не связан с упомянутыми в статье управляющими компаниями какими или соглашениями.

Увлекательные записи

Мы подобрали для вас релевантные статьи:

  • ПЛАНИРУЕТЕ ОТДЫХ За рубежом? ГОТОВЫ Оказать помощь!

    В то время, когда за окном начинает вонять весной, ответственные отчеты сданы и появляется желание к переменам — многие начинают планировать собственный отпуск, определяться с времяпрепровождением и датами. В случае если в…

  • Судебные приставы не выпустили за границу 28 тысяч должников

    На протяжении пресс-конференции помощник директора Федслужбы судебных приставов (ФССП) Татьяна Игнатьева сказала, что в течение первых трех месяцев 2009 года 28 тыс. россиян было отказано в…

  • Что нужно знать о Паевом Инвестиционном Фонде?

    Инвестирование через Паевые Инвестиционные Фонды возможно было бы сравнить с полетом к в жаркие страны на отдых в кругу друзей. Возможно, кто – то увлекается дайвингом, а кто – то не против…

  • С чего начать игру на бирже

    Капитализм увлек россиян новой забавой. Все больше наших соотечествеников пытают счастья на фондовом рынке, приторговывая акциями фирм. Солидные издания лишь подогревают азарт сомневающегося…

  • Приобретение акций на вторичном рынке – это вложение в бизнес!

    Представьте: собралась компания людей и решила сыграть в карты на деньги. В ходе игры не было создано новых денег. Легко случилось перераспределение денег от одних игроков к вторым. Не смотря на то, что…

Кирилл Щитов о запрете муниципальным госслужащим иметь зарубежные квитанции


Комментирование и размещение ссылок запрещено.

Комментарии закрыты.