Миллионер с заправки

Как заправщику стать миллионером

Регулярные вложения в бережливость и голубые фишки помогли заправщику из Вермонта к концу судьбы накопить $8 млн

Роналд Рид, умерший в июне в возрасте 92 лет, практически всю жизнь прожил в городе Брэттлборо с населением 12 000 человек (штат Вермонт). Для его друзей стало потрясением наследство, которое он покинул, – практически $8 млн. Солидную часть денег Рид завещал библиотеке и местной больнице: его супруга в далеком прошлом погибла, покинув его с двумя приемными детьми.

millioner-s-zapravki

Рид жил робко, перед смертью был сторожем и подсобным рабочим в магазине J.C. Penney. До этого он много лет трудился на заправке, совладельцем которой был его брат.

Знавшие Рида люди говорят, что он часто применял булавки, дабы закрыть прорехи в пальто, и оставлял собственную Toyota Yaris 2007 года выпуска на громадном расстоянии от места назначения, только бы не платить за парковку.

«Если он имел возможность сэкономить хоть малость, он это делал», – говорит старший партнер по работе с клиентами Wells Fargo Advisors Бриджит Боукум. Она оказывает помощь разобраться с наследством Рида.

По окончании смерти Рида оказалось, что у него в сейфе сохраняются сертификаты на акции, образующие стопку высотой 13 см. Эти акции и составляют главную часть наследства. Оценкой цены этого инвестиционного портфеля на данный момент занимаются его душеприказчица и Wells Fargo.

«Мы все знали, что он имел дело с фондовым рынком, но и поразмыслить не могли, что в таком масштабе», – говорит душеприказчица Рида Клэр Джонс, трудившаяся с ним в J.C. Penney.

На момент смерти Рид обладал акциями как минимум 95 компаний, и многие из них он держал годами, если не десятилетиями. Среди них имеется компании различных секторов, в том числе ЖД и коммунальные, кроме этого компании, специализирующиеся на здравоохранении, телекомах и ритейле, и банки. Высокотехнологических компаний Рид избегал.

Он покупал ценные бумаги компаний, каковые прекрасно знал и каковые платили хорошие барыши. В случае если Рид приобретал по почте чеки с барышами, то тратил эти деньги на приобретение новых акций, говорит Боукум.

Среди долговременных вложений Рида – голубые фишки, включая Procter & Gamble, JPMorgan Chase, General Electric и Dow Chemical. На момент смерти у него кроме этого были большие пакеты акций производителя джемов J.M. Smucker, аптечной сети CVS Health и Johnson & Johnson.

Не смотря на то, что уже больше 10 лет бумажные сертификаты, удостоверяющие права собственности на акции, инвесторам не необходимы, Рид в этом вопросе оставался старомодным.

По мере перевода торгов на электронные платформы компании начали брать с инвесторов комиссионные за изготовление бумажных сертификатов. Но имеется и компромиссный вариант. Часть акций, каковые брал Рид, пребывали на хранении у трансфертных агентов – такие услуги предлагают все публичные компании.

Это разрешало ему экономить от $25 до нескольких сотен долларов на сделке, отмечает Питер Дагган, старший вице-президент трансфертного агента Computershare.

При покупке акций Рид платил меньше, чем комиссионные, каковые онлайн-брокеры берут с инвесторов, торгующих самостоятельно. В среднем рабочая группа Computershare за прямую приобретение акций образовывает $3, говорит Дагган.

Не все инвестиции Рида были успешными. В его портфеле сохранились, к примеру, акции инвестбанка Lehman Brothers, обанкротившегося еще в 2008 г. Но, в большинстве случаев, приобретя акции, он держал их подолгу.

13 января 1959 г. он приобрел 39 акций Pacific Gas & Electric (PG&E), говорит Боукум. По словам представителя PG&E, тогда они стоили $2380. К моменту смерти Рида данный пакет подорожал до $10 735, а число акций из-за двух сплитов увеличилось до 234.

Всего у Рида было 578 акций PG&E ценой $26 500, кое-какие из них, быть может, были приобретены на барыши.

millioner-s-zapravki-1

Разбирая наследство Рида, Боукум нашла 328 сертификатов на акции 87 компаний (в следствии слияний они превратились в 76), и инвестиции еще в 19 компаниях, каковые для него держали трансфертные агенты.

Не смотря на то, что среди сертификатов имеется недействительные, каковые должны быть заменены на электронные, большая часть из них в полном порядке, говорит она: «Рид был безукоризнен в том, что он делал. Он был весьма организованным и смотрел за документами».

Рид проводил инвестиционный анализ, пользуясь печатными источниками. Он был подписан на The Wall Street Journal и Barron’s, и пользовался местной библиотекой. Рид обожал поболтать об инвестициях со привычными, а также с соседом – консультантом из отделения Wells Fargo в Брэттлборо.

Он всегда обращался к нему за советом и держал в Wells Fargo брокерский счет, но с него Рид совершал часть инвестиций, говорит его юрист Лори Роуэлл.

Для современных инвесторов стратегия Рида была бы обременительной. Комиссионные, каковые нужно платить за бумажные сертификаты, удорожают сделки, а применение одолжений трансфертного агента свидетельствует, что инвестор обязан проводить бухучет и дополнительный анализ. Большая часть инвесторов, не желающих тратить лишнее, предпочитают онлайн-платформы и доступ к изучениям в сети.

В распоряжении современного инвестора, вероятнее, был бы и компьютер. Но, с точки зрения Рида, «компьютер – это расточительность», утверждает Боукум.

WSJ, 19.03.2015, Татьяна Бочкарева

Источник:  vedomosti.ru

Занимательные записи

Мы подобрали для вас релевантные статьи:

  • надёжный способ стать миллионером — личный бизнес

    Какой бизнес выбрать? Майк Делл с женой Сьюзен. руководитель и Основатель компании Dell. Начинал собственную компанию в кустарных условиях. В 2013 году занял 49 строчок в перечне 100 богатейших людей мира…

  • Юные миллионеры. Эшли Кволс 14 лет

    Самые юные миллионеры! В 2007 году, сайт Whateverlife, созданный тремя годами ранее 14-летней американкой Эшли Кволс, вышел на уровень дохода в более чем 1 млн $. Наряду с этим начальные…

  • Миллионеры. Вы попадаете в бизнес…

    Как люди становятся миллионерами Майкл Блумберг занимает 13-е место в рейтинге богатейших политиков. Перемещается лишь на публичном транспорте. В офисе пользуется несложной, недорогой…

  • Как устроена жизнь миллионера

    «Как думают миллионеры» Стать миллионером — это не ответ всех неприятностей Ричард Брэнсон: «Деньги ни при каких обстоятельствах не сделают вас по-настоящему радостным. Семья, приятели, удовлетворение и здоровье от…

  • Дабы стать миллионером… (часть 1)

    Мышление миллионеров Многие люди грезят стать миллионерами, но согласитесь себе, что не многие готовы приложить упрочнения и поменять собственный мышление с целью достижения данной цели. В мире, где у богатых…

FNN: Wells Fargo CEO John Stumpf GRILLED by Congress — House Financial Services Committee Hearing


Комментирование и размещение ссылок запрещено.

Комментарии закрыты.